Il n'est pas nécessaire de modifier les systèmes existants,
les fournisseurs de services ou les institutions existantes
Gestion des flux de trésorerie
Informations sur les transactions financières en temps réel
Gestion des flux de trésorerie
Aperçu des fonctionnalités
Comment le dispositif de gestion des flux de trésorerie
Peut apporter de la valeur à votre organisation mondiale
Les capacités de gestion des flux de trésorerie de la solution consistent à tirer parti de l'analyse avancée et de la modélisation prédictive pour obtenir une vue d'ensemble des flux de trésorerie en temps réel. En intégrant des données provenant de diverses sources, elle identifie des modèles, prédit des scénarios de flux de trésorerie futurs et suggère des stratégies exploitables pour optimiser les réserves de trésorerie. Cette capacité soutient la planification stratégique, la gestion des risques et les décisions d'investissement, permettant à une entreprise de maintenir des liquidités optimales.
Prévisions de trésorerie automatisées
Description de la fonctionnalité : Utilise des algorithmes d'IA et d'apprentissage automatique pour prédire les flux de trésorerie futurs en fonction des données historiques, des tendances actuelles et des conditions du marché. Cette fonctionnalité analyse les flux de trésorerie entrants et sortants, les variations saisonnières et les comportements de paiement pour fournir des prévisions précises.
Avantages pour l'entreprise : Améliore la précision des prévisions de trésorerie, ce qui peut se traduire par une réduction estimée à 50 % de la nécessité d'engager des lignes de crédit coûteuses. En prévoyant les déficits et les excédents, une entreprise peut prendre des décisions d'investissement éclairées, gérer ses dettes et ses dépenses opérationnelles, en évitant les prêts à court terme à taux d'intérêt élevé.
Visibilité de la position de trésorerie en temps réel
Description de la fonctionnalité : Un tableau de bord en temps réel affiche les positions de trésorerie actuelles pour tous les comptes et toutes les devises, offrant ainsi une visibilité instantanée des ressources disponibles. Cela permet de prendre des décisions en temps utile et de répartir efficacement les liquidités.
Avantages pour l'entreprise : Améliore l'utilisation des liquidités et réduit les liquidités inutilisées jusqu'à 20 %. En ayant une vision immédiate de ses positions de trésorerie, une entreprise peut optimiser ses stratégies d'investissement à court terme et réduire les frais bancaires inutiles liés aux découverts ou aux soldes inférieurs au minimum.
Planification de scénarios et tests de résistance
Description de la fonctionnalité : Permet à une entreprise de créer et d'analyser divers scénarios de flux de trésorerie basés sur différentes conditions financières, y compris des ralentissements économiques, des changements dans la demande du marché ou des perturbations dans les chaînes d'approvisionnement. Cela permet d'évaluer la résistance des flux de trésorerie dans des conditions défavorables.
Avantages pour l'entreprise : Augmente la résilience financière jusqu'à 25 %. La planification de scénarios permet à une entreprise de se préparer et de répondre rapidement à des défis économiques imprévus, en minimisant l'impact sur les opérations et les liquidités.
Gestion intégrée des créances et des dettes
Description de la fonctionnalité : Rationalise la gestion des paiements entrants et sortants en intégrant le traitement des factures, l'encaissement des paiements et les décaissements. Cette fonctionnalité automatise la facturation et les rappels de paiement afin d'accélérer le traitement des créances tout en planifiant les paiements afin d'optimiser les flux de trésorerie.
Avantages pour l'entreprise : Réduction de 30 % du temps de rotation des créances et économie estimée à 5 % des coûts liés aux dettes. Des délais de recouvrement plus courts améliorent les liquidités, tandis qu'une planification stratégique des paiements permet de tirer parti des conditions de crédit et d'éviter les pénalités de retard, ce qui améliore la gestion des flux de trésorerie.
Recommandations pour l'optimisation des flux de trésorerie
Description de la fonctionnalité : Fournit des recommandations exploitables pour optimiser les flux de trésorerie, y compris des ajustements des conditions de paiement, des possibilités de réduction des coûts et des conseils en matière d'investissement. Ces suggestions sont personnalisées en fonction des données financières de l'entreprise et des conditions du marché.
Avantages pour l'entreprise : On estime que l'efficacité de la trésorerie opérationnelle peut être améliorée de 10 %. En mettant en œuvre ces stratégies d'optimisation, une entreprise peut allonger sa période de paiement, négocier de meilleures conditions avec ses fournisseurs et investir plus efficacement ses excédents de trésorerie, améliorant ainsi sa santé financière globale.
Gestion des flux de trésorerie
Optimize Cash Management
Cash Intelligence dans toute l'entreprise
La gestion des flux de trésorerie consiste à suivre toutes les entrées et sorties d'argent de l'entreprise afin de s'assurer qu'elle dispose de suffisamment de liquidités pour répondre à ses besoins d'exploitation. Par exemple, ce processus permet de déterminer le montant nécessaire pour couvrir les principales dettes et obligations (telles que le paiement des employés et des fournisseurs).
Les entreprises prudentes préparent l'avenir en suivant les flux de trésorerie et les positions de trésorerie actuelles (et projetées). Elles s'assurent ainsi de pouvoir répondre à leurs besoins immédiats tout en identifiant (et en traitant) de manière proactive tout problème potentiel concernant le calendrier, la quantité ou la coordination des entrées/sorties de trésorerie.
INSTANT® takes cash management to another level:
- Suivi instantané de vos liquidités - en réponse à des transactions individuelles - dans le monde entier
- Suivre tous les "effets d'entraînement" de la synchronisation des flux de trésorerie - par exemple, l'impact des devises sur votre position de trésorerie globale.
Ces capacités permettent aux entreprises d'exploiter des informations exploitables pour opérer en temps réel, améliorant ainsi la rapidité et l'efficacité de leurs décisions stratégiques et tactiques.
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- Investir les liquidités de manière stratégique
- Réduire l'endettement et les charges d'intérêt
- Optimiser les décisions F/X complexes
- Réduire les frais bancaires
