Não há necessidade de alterar os sistemas existentes,
provedores de serviços ou instituições existentes
Gerenciamento do fluxo de caixa
Informações sobre transações financeiras em tempo real
Gerenciamento do fluxo de caixa
Visão geral dos recursos
Como o recurso de gerenciamento de fluxo de caixa
Pode agregar valor à sua organização global
Os recursos de gerenciamento de fluxo de caixa da solução aproveitam a análise avançada e a modelagem preditiva para permitir uma visão abrangente do fluxo de caixa em tempo real. Ao integrar dados de várias fontes, ele identifica padrões, prevê cenários futuros de fluxo de caixa e sugere estratégias acionáveis para otimizar as reservas de caixa. Esse recurso oferece suporte ao planejamento estratégico, ao gerenciamento de riscos e às decisões de investimento, capacitando a empresa a manter a liquidez ideal.
Previsão automatizada de fluxo de caixa
Descrição do recurso: Utiliza algoritmos de IA e aprendizado de máquina para prever fluxos de caixa futuros com base em dados históricos, tendências atuais e condições de mercado. Esse recurso analisa os fluxos de caixa de entrada e saída, as variações sazonais e os comportamentos de pagamento para fornecer previsões precisas.
Benefícios para os negócios: Melhora a precisão das previsões de fluxo de caixa, o que pode resultar em uma redução estimada de 50% na necessidade de contratar linhas de crédito caras. Ao prever déficits e superávits, a empresa pode tomar decisões informadas sobre investimentos, gerenciar dívidas e administrar gastos operacionais, evitando empréstimos de curto prazo com juros altos.
Visibilidade da posição de caixa em tempo real
Descrição dos recursos: Um painel de controle em tempo real exibe as posições atuais de caixa em todas as contas e moedas, proporcionando visibilidade instantânea dos recursos disponíveis. Isso permite a tomada de decisões em tempo hábil e a alocação eficiente de caixa.
Benefícios comerciais: Melhora a utilização do caixa e reduz o caixa ocioso em até 20%. Ao fornecer uma visão imediata das posições de caixa, a empresa pode otimizar suas estratégias de investimento de curto prazo e reduzir taxas bancárias desnecessárias associadas a saques a descoberto ou saldos abaixo do mínimo.
Planejamento de cenários e testes de estresse
Descrição do recurso: Permite que uma empresa crie e analise vários cenários de fluxo de caixa com base em diferentes condições financeiras, incluindo recessões econômicas, mudanças na demanda do mercado ou interrupções nas cadeias de suprimentos. Isso ajuda a avaliar a resiliência do fluxo de caixa em condições adversas.
Benefícios para os negócios: Aumenta a resiliência financeira em até 25%. O planejamento de cenários permite que uma empresa se prepare e responda rapidamente a desafios econômicos imprevistos, minimizando o impacto sobre as operações e a liquidez.
Gerenciamento integrado de contas a receber e a pagar
Descrição dos recursos: Simplifica o gerenciamento de pagamentos recebidos e efetuados, integrando o processamento de faturas, cobranças de pagamentos e desembolsos. Esse recurso automatiza o faturamento e os lembretes de pagamento para agilizar as contas a receber e, ao mesmo tempo, programar as contas a pagar para otimizar o fluxo de caixa.
Benefícios comerciais: Obtém-se uma redução de até 30% no tempo de giro de contas a receber e uma economia estimada de 5% nos custos relacionados a contas a pagar. Tempos de cobrança mais rápidos melhoram a liquidez, enquanto a programação estratégica de pagamentos aproveita os termos de crédito e evita taxas de atraso, aprimorando o gerenciamento do fluxo de caixa.
Recomendações para otimização do fluxo de caixa
Descrição do recurso: Fornece recomendações acionáveis para otimizar o fluxo de caixa, incluindo ajustes nas condições de pagamento, oportunidades de economia de custos e consultoria de investimento. Essas sugestões são personalizadas com base nos dados financeiros e nas condições de mercado de uma empresa.
Benefícios comerciais: Isso pode levar a uma melhoria estimada de 10% na eficiência operacional de caixa. Ao implementar essas estratégias de otimização, uma empresa pode estender o período de contas a pagar, negociar melhores condições com os fornecedores e investir o excesso de caixa de forma mais eficaz, melhorando, assim, a saúde financeira geral.
Gerenciamento do fluxo de caixa
Optimize Cash Management
Inteligência de caixa em toda a sua empresa
O gerenciamento do fluxo de caixa envolve o controle de todo o dinheiro que entra e sai de sua empresa para garantir que haja dinheiro suficiente para atender às suas necessidades operacionais. Por exemplo, esse processo ajuda a determinar quanto dinheiro você precisa para cobrir as principais dívidas e obrigações (como o pagamento de funcionários e fornecedores).
As empresas prudentes se preparam para o futuro monitorando o fluxo de caixa e as posições de caixa atuais (e projetadas). Isso garante que elas possam atender às suas necessidades imediatas, ao mesmo tempo em que identificam (e tratam) proativamente quaisquer problemas potenciais sobre o momento, a quantidade ou a coordenação das entradas/saídas de caixa.
INSTANT® takes cash management to another level:
- Rastreie instantaneamente seu dinheiro - em resposta a transações individuais - em todo o mundo
- Acompanhe todos os "efeitos em cascata" do momento do fluxo de caixa - por exemplo, como a moeda pode afetar sua posição geral de caixa
Esses recursos permitem que as empresas aproveitem as informações acionáveis para operar em tempo real, melhorando assim o momento e a eficácia de suas decisões estratégicas e táticas.
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- Investir o dinheiro estrategicamente
- Minimizar a dívida e as despesas com juros
- Otimizar decisões complexas de F/X
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